近日，人力資源和社會(huì)保障部發(fā)布了《2025年一季度全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》，數(shù)據(jù)顯示，截至2025年一季度末，20年來全國(guó)企業(yè)年金累計(jì)基金達(dá)3.73萬(wàn)億元，參與企業(yè)16.82萬(wàn)個(gè)，參加職工3290.81萬(wàn)人，企業(yè)年金已經(jīng)成為我國(guó)養(yǎng)老保障體系第二支柱中重要組成部分。

從企業(yè)年金投資管理來看， 22家投資管理機(jī)構(gòu)，有11家為基金公司，合計(jì)管理規(guī)模超過1.5萬(wàn)億元。其中，工銀瑞信基金以3151億元的企業(yè)年金管理規(guī)模公募行業(yè)居相對(duì)前列。截至一季度末，工銀瑞信基金管理的單一計(jì)劃固定收益類組合和含權(quán)類組合近三年累計(jì)收益率分別為11.27%、11.65%，管理的集合計(jì)劃固定收益類組合和含權(quán)類組合近三年累計(jì)收益率分別為10.18%、9.54%，均高于整體平均水平10.11%和6.04%。

注重長(zhǎng)期考核 公募基金彰顯專業(yè)能力

人社部《2025年一季度全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》顯示，截至一季度末，企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值3.70萬(wàn)億元，建立組合數(shù)5892個(gè)，近三年累計(jì)收益率為7.46%。值得注意的是，今年公布的投資收益率并非當(dāng)期和當(dāng)年，而是“近三年累計(jì)收益率”。 這是企業(yè)年金基金首次按“近三年累計(jì)收益率”公布投資業(yè)績(jī)。近三年累計(jì)收益率采用時(shí)間加權(quán)法計(jì)算，時(shí)間區(qū)間為2022年4月1日—2025年3月31日，即該指標(biāo)非年化收益率。

公募基金作為普惠金融重要的機(jī)構(gòu)投資者，自2005年參與企業(yè)年金管理以來，憑借優(yōu)秀的業(yè)績(jī)，其管理規(guī)模不斷增長(zhǎng)。截至2025年一季度末，12家企業(yè)年金基金投資管理規(guī)模超千億的公司中，其中5家為公募基金，工銀瑞信基金以3151億元的管理規(guī)模位居公募行業(yè)相對(duì)領(lǐng)先。

從投資業(yè)績(jī)看，作為銀行系公募基金，工銀瑞信基金管理的企業(yè)年金優(yōu)勢(shì)明顯。數(shù)據(jù)顯示，截至一季度末，其管理的單一計(jì)劃固定收益類組合和含權(quán)類組合近三年累計(jì)收益率分別為11.27%和11.65%，是所有千億規(guī)模投資機(jī)構(gòu)中少有實(shí)現(xiàn)雙組合均超10%收益率的管理機(jī)構(gòu)；此外，工銀瑞信基金集合計(jì)劃固定收益類組合和含權(quán)益類組合近三年累計(jì)收益率分別為10.18%和9.54%，均超越平均10.16%和6.09%的同類平均收益，獲得了企業(yè)年金客戶的廣泛認(rèn)可。

發(fā)揮投研優(yōu)勢(shì) 平臺(tái)機(jī)制助力年金投資

作為養(yǎng)老保障體系的重要一環(huán)，企業(yè)年金為廣大企業(yè)員工構(gòu)筑了一道堅(jiān)實(shí)的退休屏障�；厥�20年的發(fā)展歷程，工銀瑞信指出，企業(yè)年金的發(fā)展存在三個(gè)不同的階段。2004年—2010年是企業(yè)年金市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)范發(fā)展的奠基階段，運(yùn)作水平不斷提升；第二階段是2011年—2018年，這期間企業(yè)年金進(jìn)入專業(yè)化管理的快速發(fā)展階段，整體規(guī)模不斷增長(zhǎng)；第三階段是2019年至今，無(wú)論是監(jiān)管體系還是制度建設(shè)等均日趨成熟，職業(yè)年金市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)進(jìn)一步推動(dòng)年金管理人在系統(tǒng)建設(shè)、人才隊(duì)伍等方面加強(qiáng)投入。

根之茂者其實(shí)遂。

工銀瑞信基金掌舵的企業(yè)年金優(yōu)良的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，離不開背后強(qiáng)大的平臺(tái)支持。近年來，工銀瑞信基金不斷提升投研能力、聚集和培養(yǎng)人才、優(yōu)化公司管理，形成了投研平臺(tái)化、投研一體化、人才團(tuán)隊(duì)化三大優(yōu)勢(shì)，成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的平臺(tái)型公司。

投研平臺(tái)化方面，工銀瑞信基金設(shè)立了針對(duì)權(quán)益類、固收類、FOF、指數(shù)及量化四大研究板塊和15個(gè)能力中心，并通過積極推進(jìn)智能投研、智能風(fēng)控平臺(tái)的建設(shè)，進(jìn)一步提高投研資源的利用效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。人才培養(yǎng)方面，工銀瑞信基金注重源頭引才，通過校園招聘與社會(huì)招聘并舉，全方位做好人才儲(chǔ)備。同時(shí)建立了特有的“金字塔式”人才培養(yǎng)路徑：行業(yè)研究員——行業(yè)基金經(jīng)理——主題基金經(jīng)理——全市場(chǎng)基金經(jīng)理，通過業(yè)績(jī)歸因識(shí)別優(yōu)秀權(quán)益基金經(jīng)理和研究員。據(jù)悉，經(jīng)過近20年發(fā)展，工銀瑞信基金已培養(yǎng)了一支超220人的投研團(tuán)隊(duì)，投資人員平均擁有超過12年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，公司自己培養(yǎng)的基金經(jīng)理占比例超過了70%，投資人員平均司齡9年。

通過 "平臺(tái)化、團(tuán)隊(duì)化、一體化" 運(yùn)作，將宏觀研究、行業(yè)比較與基金評(píng)價(jià)深度融合，這種 "投研平臺(tái)化 + 賽道專業(yè)化" 的雙輪驅(qū)動(dòng)邏輯，一方面通過貫穿用戶生命周期的產(chǎn)品矩陣（如目標(biāo)日期基金隨時(shí)間自動(dòng)調(diào)降權(quán)益?zhèn)}位），構(gòu)建 "從青年到退休" 的投資閉環(huán)；另一方面借助 ETF 配置、跨境資產(chǎn)等創(chuàng)新工具，提升組合對(duì)不同市場(chǎng)環(huán)境的適應(yīng)彈性，為企業(yè)年金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

老齡化時(shí)代來臨 打造養(yǎng)老理財(cái)全方位保障

國(guó)家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截至2024年年底，我國(guó)60歲及以上人口數(shù)量為3.10億人，占全國(guó)人口的22%，其中65歲及以上人口數(shù)量為2.20億人，占全國(guó)人口的15.6%，我國(guó)進(jìn)入了中度老齡化社會(huì)，如何做好養(yǎng)老理財(cái)，助力多層次養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)成為每家公募基金的應(yīng)有之義。

作為專業(yè)資管機(jī)構(gòu)，工銀瑞信基金始終堅(jiān)持以支持和服務(wù)國(guó)家養(yǎng)老保障體系建設(shè)為己任，將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略的重點(diǎn)之一。公司建立了完善的一、二、三支柱養(yǎng)老金投資體系，是業(yè)內(nèi)為數(shù)不多擁有養(yǎng)老金業(yè)務(wù)全牌照的基金公司之一。除了做好第二支柱的年金投資，第一支柱方面，工銀瑞信基金于2010年12月成為全國(guó)社保基金境內(nèi)投資管理人之一，并于2016年12月獲得基本養(yǎng)老保險(xiǎn)投資管理人資格；第三支柱產(chǎn)品布局方面，工銀瑞信基金建立了兼顧目標(biāo)日期與目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的FOF產(chǎn)品序列，精準(zhǔn)對(duì)接“70后”至“95后”各年齡段養(yǎng)老需求；目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金則搭建了從穩(wěn)健、均衡到積極嚴(yán)格遞增的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不同年齡段、不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的人群均能找到相對(duì)應(yīng)的養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF，實(shí)現(xiàn)“一站式”養(yǎng)老，并實(shí)現(xiàn)了良好的業(yè)績(jī)走勢(shì)。根據(jù)基金一季報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至3月31日，最近一年工銀瑞信基金旗下FOF產(chǎn)品，過去一年凈值增長(zhǎng)率均實(shí)現(xiàn)正回報(bào)，其中6只養(yǎng)老FOF漲幅超過10%。

助力國(guó)民實(shí)現(xiàn)從 “被動(dòng)養(yǎng)老” 到 “主動(dòng)享老” 的進(jìn)階，是時(shí)代給予專業(yè)投資機(jī)構(gòu)的使命和擔(dān)當(dāng)。未來，工銀瑞信基金將持續(xù)深耕養(yǎng)老金融賽道，憑借專業(yè)服務(wù)賦能多層次、多支柱養(yǎng)老體系構(gòu)建，為打造具有和諧性與可持續(xù)性的社會(huì)養(yǎng)老生態(tài)注入更多動(dòng)能，以專業(yè)底蘊(yùn)書寫?zhàn)B老金融新篇章。

數(shù)據(jù)說明：

工銀養(yǎng)老2055A成立于2020年9月9日。徐心遠(yuǎn)自2024年1月3日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2021年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長(zhǎng)率為1.16%、-18.10%、-12.42%、8.10%、-11.29%、12.21%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為1.26%、-14.26%、-5.91%、11.40%、-6.06%、9.07%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報(bào)、季報(bào)，近一年凈值增長(zhǎng)率截至2025年3月31日。

工銀積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有成立于2022年12月20日。周崟自2022年12月20日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2023年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長(zhǎng)率為-13.37%、4.25%、-6.13%、13.16%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為-6.66%、11.56%、3.30%、9.28%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報(bào)、季報(bào)，近一年凈值增長(zhǎng)率截至2025年3月31日。

工銀養(yǎng)老2045A成立于2020年1月21日。徐心遠(yuǎn)自2025年4月15日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2020年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長(zhǎng)率為30.54%、-0.01%、-13.10%、-7.16%、4.96%、15.82%、11.46%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為14.57%、1.88%、-11.84%、-4.41%、11.02%、8.81%、8.62%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報(bào)、季報(bào)，近一年凈值增長(zhǎng)率截至2025年3月31日。

工銀養(yǎng)老2040A成立于2019年9月17日。徐心遠(yuǎn)自2025年4月15日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2020年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長(zhǎng)率為30.27%、0.78%、-12.16%、-6.77%、4.89%、23.54%、11.31%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為15.73%、2.19%、-10.62%、-3.65%、10.53%、14.53%、8.06%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報(bào)、季報(bào)，近一年凈值增長(zhǎng)率截至2025年3月31日。

工銀養(yǎng)老2035A成立于2018年10月31日。徐心遠(yuǎn)自2025年4月15日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2019年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長(zhǎng)率為11.46%、35.95%、4.33%、-12.40%、-6.92%、4.48%、41.48%、10.88%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為17.39%、13.44%、3.06%、-6.91%、-1.37%、9.83%、37.55%、7.26%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報(bào)、季報(bào)，近一年凈值增長(zhǎng)率截至2025年3月31日。

工銀養(yǎng)老2050A成立于2019年3月28日。徐心遠(yuǎn)自2024年1月3日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金2020年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長(zhǎng)率為41.93%、-0.60%、-17.19%、-10.10%、-4.38%、19.18%、10.59%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為19.14%、1.26%、-14.26%、-5.91%、11.40%、14.17%、9.07%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報(bào)、季報(bào)，近一年凈值增長(zhǎng)率截至2025年3月31日。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益�；�金過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證�；�金名稱中含有“養(yǎng)老”字樣，并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，基金不保本，可能發(fā)生虧損。養(yǎng)老FOF為混合型基金中基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型基金中基金。如果投資港股通投資標(biāo)的股票，還需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。投資于權(quán)益類資產(chǎn)存在較大收益波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)�；�金有風(fēng)險(xiǎn)，投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》及更新等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資，基金投資須謹(jǐn)慎。

市場(chǎng)存在風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎，投資管理人不保證企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)管理過程中本金不受損失，亦不保證一定盈利。投資管理人聲明在合同、有關(guān)報(bào)告或文件中向投資者介紹的投資收益預(yù)期、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等僅供投資者參考。年金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，投資管理人管理的其他產(chǎn)品的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成年金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

風(fēng)險(xiǎn)提示：以上內(nèi)容僅供參考，不代表央廣網(wǎng)觀點(diǎn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎�；�金的過往業(yè)績(jī)及凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。以上內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)投資者實(shí)質(zhì)性的投資建議或公司最終的投資觀點(diǎn)，不應(yīng)被接受者作為對(duì)其獨(dú)立判斷的替代或投資決策依據(jù)。重點(diǎn)關(guān)注方向僅為基金經(jīng)理當(dāng)前市場(chǎng)觀點(diǎn)，不代表基金未來長(zhǎng)期必然投資方向。投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，全面認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在了解產(chǎn)品情況及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和投資目標(biāo)，對(duì)基金投資做出獨(dú)立決策，選擇合適的基金產(chǎn)品。以上內(nèi)容并非對(duì)相關(guān)證券或市場(chǎng)的完整表述或概括，任何所表達(dá)的意見可能會(huì)更改且不另外通知。

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